Ein Kunde hat selten nur einen Versicherungsvertrag. Oft gibt es neben den WWK-Verträgen auch langjährig bestehende Policen bei anderen Gesellschaften. Vielleicht ist ein Wechsel nicht sinnvoll, vielleicht gar nicht möglich – etwa weil besondere Altbedingungen erhalten bleiben sollen. Trotzdem gehören diese Verträge zur persönlichen Absicherung des Kunden und damit auch in eine vollständige Betreuung.
Genau an dieser Stelle setzt Collect.Connect an.
Sinnvolle Fremdverträge lassen sich in die eigene Agentur integrieren, ohne dass sie verändert oder zur WWK übertragen werden müssen. Der Vermittler erhält dadurch einen umfassenderen Blick auf die Versicherungssituation seines Kunden, kann Versorgungslücken erkennen, die Beratung ganzheitlicher ausrichten und sich so als Hauptansprechpartner positionieren. Gleichzeitig entsteht die Möglichkeit, bei einem Großteil der angebundenen Versicherer eine laufende Bestandsvergütung zu erhalten.
Damit dies auch im Vertriebsalltag funktioniert, braucht es eine entsprechende Arbeitsgrundlage.
Hier kommt das APZ ins Spiel.
Als modernes CRM soll das APZ die bisherige offlinebasierte Anwendung AVANTI-Agentur ablösen und Informationen, Kommunikation und Prozesse an einer zentralen Stelle zusammenführen. Von der Vorbereitung über das Beratungsgespräch bis zur Nachbereitung und ständigen Betreuung werden relevante Daten strukturiert verfügbar sein.
Die beiden Systeme haben somit zwar unterschiedliche Funktionen, greifen jedoch ideal ineinander. Collect.Connect erweitert die Betreuung um Verträge, die bisher außerhalb des eigenen Bestands lagen. APZ schafft die Basis, die daraus entstehende Kundenbeziehung methodisch und planvoll zu bearbeiten. Der Faktor Mensch wird dabei nicht ersetzt, denn das Verständnis für die individuelle Situation sowie die persönliche Beratung bleiben stets Aufgabe des Vermittlers.