Ab 2027 wird die staatlich geförderte Altersvorsorge modernisiert. Erweiterte Förderregeln und mehr Spielraum bei der Kapitalanlage eröffnen Kunden neue Möglichkeiten. Für Sie als Vermittler bietet die Reform konkrete Anlässe, mit Neukunden und Bestandskunden ins Gespräch zu kommen.
Die Reform liefert den Anlass. Ihre Beratung schafft den Mehrwert.
Viele Kunden wünschen sich Unterstützung bei der Altersvorsorge. Fast zwei Drittel möchten hierzu beraten werden. Das zeigt eine repräsentative Befragung des Deutschen Instituts für Vermögensbildung und Alterssicherung unter rund 2.000 Personen.
Der Bedarf an persönlicher Orientierung ist also vorhanden. Die Reform bietet den passenden Gesprächsanlass. Sie können Fragen klären, Möglichkeiten einordnen und gemeinsam mit dem Kunden prüfen, welche Lösung zu seiner Situation passt.
Neukunden ansprechen, Bestände prüfen
Für Neukunden stehen künftig unterschiedliche Lösungen zur Verfügung: von chancenorientierten Angeboten ohne Garantie bis zu sicherheitsorientierten Varianten mit 80 oder 100 Prozent Beitragsgarantie. So können Sie die Vorsorge gezielter an den Zielen und der Risikobereitschaft Ihrer Kunden ausrichten.
Auch bestehende Riester-Verträge bieten konkretes Gesprächspotenzial. Sie können nach den bisherigen Regeln weitergeführt werden. Ab 2027 besteht zusätzlich die Möglichkeit, in das neue Fördersystem zu wechseln. Ob das sinnvoll ist, hängt vom jeweiligen Vertrag und von der persönlichen Situation des Kunden ab.
Machen Sie den Vorsorgecheck zum Gesprächseinstieg:
Passt der bestehende Vertrag noch zu den Zielen des Kunden?
Welche Möglichkeiten eröffnet die Reform?
Wie viel Sicherheit ist gewünscht und wie viel Kapitalmarktchance
passt zur Risikobereitschaft?
Welche Lösung passt zur persönlichen Situation des Kunden?
Nicht jeder Vertrag muss verändert werden. Aber jeder Vertrag verdient eine aktuelle Prüfung. So geben Sie Orientierung, stärken die Kundenbindung und zeigen Ihre Beratungskompetenz.
Gut vorbereitet in die Kundengespräche
Die WWK unterstützt Sie dabei, die Altersvorsorgereform frühzeitig zum Thema bei Ihren Kunden zu machen. Für Ihre Gespräche stehen Ihnen passende Informationen und Werkzeuge zur Verfügung:
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Überblick und Antworten auf häufige Fragen auf der Vermittlerseite
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WWK IVFP-Fördervergleichsrechner für den individuellen Vergleich
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Verständliche Kundenseite als Gesprächsimpuls
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WhatsApp-Newsletter mit aktuellen Entwicklungen
Im Laufe des Herbstes wird die WWK weitere Details zur Reform und ihren Auswirkungen auf Kunden und Vermittler bereitstellen. Bereits jetzt arbeitet die WWK an neuen Förderprodukten, die auf die veränderten Marktanforderungen ausgerichtet sind und attraktive Rahmenbedingungen für Sie als Vermittler bieten.
Nutzen Sie die Zeit bis zum Start der Reform und sprechen Sie Ihre Kunden jetzt an. Sichern Sie sich frühzeitig Gesprächstermine und werden Sie zum Ansprechpartner für die Altersvorsorge 2027.